증시 활황에 증권사 2분기 순익 5조2000억원 '역대 최대'…전년比 82%↑

[프라임경제] 증시 활황에 힘입어 국내 증권사들의 올해 2분기 순이익이 5조원을 넘어섰다. 주식 거래가 크게 늘면서 수탁수수료가 증가한 데다 주가 상승에 따른 자기매매손익 개선도 실적을 끌어올렸다.

금융감독원이 10일 발표한 '2026년 2분기 증권·선물회사 영업실적(잠정)'에 따르면 국내 증권회사 61곳의 2분기 당기순이익은 5조1914억원으로 집계됐다. 

이는 전분기 4조3268억원보다 8646억원(20.0%) 증가한 규모다. 전년 동기 2조8502억원과 비교하면 2조3412억원(82.1%) 늘었다.

수익성 지표도 개선됐다. 2분기 증권사 자기자본이익률(ROE)은 4.9%로 전분기 4.3%보다 0.6%포인트(p) 상승했다. 전년 동기 3.1%와 비교하면 1.8%p 높아졌다.

증시 거래가 활발해지면서 수수료수익이 실적 개선을 견인했다. 2분기 증권사 수수료수익은 8조8675억원으로 전분기 6조6929억원보다 2조1746억원(32.5%) 증가했다.

특히 주식 거래대금 증가가 브로커리지 수익 확대로 이어졌다. 수탁수수료는 5조7708억원으로 전분기보다 1조4657억원(34.0%) 늘었다. 같은 기간 유가증권시장 거래대금(KRX·ATS)은 1분기 2775조원에서 2분기 4438조원으로 1663조원(59.9%) 증가했다.

주식 중개뿐 아니라 자산관리와 투자은행(IB) 부문에서도 수익이 늘었다. 자산관리부문 수수료는 투자일임수수료 증가 등에 힘입어 전분기보다 3810억원(56.7%) 증가한 1조531억원으로 집계됐다.

IB부문 수수료도 채무보증 관련 수수료 증가 등의 영향으로 1조2008억원을 기록했다. 전분기 9415억원보다 2593억원(27.5%) 늘어난 수준이다.

주가 상승에 따른 운용수익 개선도 실적 증가에 힘을 보탰다. 2분기 증권사 자기매매손익은 5조9825억원으로 전분기 4조1026억원보다 1조8799억원(45.8%) 증가했다.

금감원에 따르면 유가증권시장 지수는 3월 말 5052p에서 6월 말 8476p로 3424p(67.8%) 상승했다. 이에 상장지수펀드(ETF)를 포함한 주식·펀드 관련 손익은 전분기보다 37조3826억원 증가했다.

반면 주가 상승에 따른 헤지운용 등의 영향으로 파생관련손익은 36조1870억원 감소했다. 채권관련손익은 같은 기간 6843억원 증가했다.

외환 관련 손실이 줄면서 기타자산손익도 개선됐다. 2분기 기타자산손익은 1조3631억원으로 전분기보다 3225억원(31.0%) 증가했다. 환율 상승세는 이어졌지만 상승 폭이 축소되면서 외환관련손실이 감소한 영향이다.

다만 영업 규모가 확대되면서 비용도 함께 늘었다. 판매관리비는 5조3081억원으로 전분기보다 9332억원(21.3%) 증가했다.

증권사들의 자산과 부채 규모도 함께 커졌다. 지난 6월 말 기준 자산총액은 1256조1000억원으로 3월 말 1098조4000억원보다 157조7000억원(14.4%) 증가했다. 현금·예치금과 미수금 등이 늘어난 영향이다.

같은 기간 부채총액은 991조5000억원에서 1140조9000억원으로 149조4000억원(15.1%) 증가했다. 자기자본은 115조1000억원으로 8조2000억원(7.7%) 늘었다.

재무건전성 지표는 규제 수준을 충족했다. 6월 말 증권사 평균 순자본비율은 1140.5%로 3월 말보다 140.1%p 상승했다. 모든 증권사가 규제비율인 100% 이상을 웃돌았다.

평균 레버리지비율은 723.4%로 3월 말보다 5.1%p 상승했지만 모든 증권사가 규제비율인 1100% 이내를 충족했다.

선물회사도 증시 거래 활성화 영향으로 순이익이 늘었다. 국내 선물회사 3곳의 2분기 당기순이익은 368억4000만원으로 전분기보다 41억9000만원(12.8%) 증가했다. 전년 동기와 비교하면 143억1000만원(63.5%) 늘었다.

금감원은 우호적인 증시환경에 힘입어 수탁수수료와 자기매매손익이 증가하면서 대형사와 중소형사의 실적이 함께 개선됐다고 평가했다. 

특히 종합금융투자사업자 등 대형사는 자산관리와 IB 등 다른 영업부문에서도 수익이 늘면서 전반적인 이익 규모가 확대되는 추세라고 설명했다.

금감원 관계자는 “지정학적 리스크 장기화 및 대내외 금융시장 변동성 확대 가능성에 대비해 증권사의 부실자산 정리 등 선제적인 대응을 유도하고 수익성과 건전성에 대한 모니터링을 강화할 계획"이라며 "유동성 규제체계 개편과 순자본비율(NCR) 산정방식 합리화 등 제도 개선도 지속 추진할 방침"이라고 말했다.