삼성생명, ‘퇴직연금 시크릿 가이드’ 발간..."퇴직연금 전문가의 노하우"

[포인트경제] 삼성생명이 퇴직연금 고객을 위한 종합 은퇴 준비 가이드북 '퇴직연금 시크릿 가이드'를 발간했다. 이 가이드북은 자산관리, 절세, 투자 원칙 등 은퇴 설계 전반을 아우르는 올인원 솔루션을 제공한다.

가이드북은 ‘삼성생명 연금사업부 김 부장’이라는 가상의 화자를 내세워 복잡한 은퇴 준비 과정을 쉽고 친근하게 설명한다. 김 부장은 국내 퇴직연금 시장 초기부터 현장을 지켜온 인물로, 30년간 축적한 상담 경험과 사례를 바탕으로 구체적인 은퇴 실행 전략을 제시한다.

책은 기초편, 세무편, 실전편으로 구성됐다. 주요 내용은 퇴직금 수령의 기초와 절차, 퇴직소득세 계산과 절세 전략, 퇴직 후 세금 신고 및 종합소득세 정리, IRP 활용법과 투자 포트폴리오 구성 등이다. 수익률 제고를 위한 디폴트옵션 지정 전략과 원리금보장형·원리금비보장형 상품을 균형 있게 조합하는 포트폴리오 구성법도 별도 챕터로 다뤘다.

또한 중도 퇴사자 정산, 창업 및 재취업 시 세금 신고 등 실제 상황별 시나리오를 정리해 실용성을 높였다. '퇴직연금 시크릿 가이드'는 삼성생명 퇴직연금 대면 상담 고객에게 무료로 제공된다.

삼성생명은 퇴직연금 시장 확대에 대응해 상품 운용과 서비스 역량을 강화하고 있다. 2025년 4분기 기준 DC·IRP 퇴직연금 1년 수익률에서 원리금보장·비보장형 전 부문 상위 10개 사업자 중 1위를 기록했다. 또한 고용노동부 주관 퇴직연금사업자 평가에서 보험업권 우수사업자로 선정됐다.

삼성생명 관계자는 “퇴직연금 전문가들이 쌓아온 지식과 경험을 가이드북에 담았다”며 “예비 퇴직자의 은퇴 설계에 실질적인 도움을 줄 것”이라고 밝혔다.