[증권 新경영전략 ⑧] WM 10조 키운 키움증권…엄주성號 승부수는 ‘IT·퇴직연금’

[마이데일리 = 이보라 기자] 키움증권이 자산관리(WM) 잔고 10조원을 돌파하며 리테일 시장의 지배력을 공고히 하고 있다. 올해 강점인 IT 경쟁력을 극대화하고 퇴직연금 시장에 본격 진출해 수익 구조 다변화와 초대형 IB(투자은행) 도약에 속도를 낸다는 방침이다.

◇ 증시 호황에 실적 고공행진… WM 잔고 ‘퀀텀 점프’

6일 금융투자업계에 따르면 키움증권은 지난해 영업이익 1조4882억원, 당기순이익 1조1150억원을 기록하며 창사 이래 첫 ‘1조 클럽’에 진입했다. 전년 대비 각각 35.5%, 33.5% 증가한 수치다.

호실적을 견인한 건 위탁매매(브로커리지)다. 국내외 증시 활성화로 위탁매매 수수료 수익이 전년보다 24% 늘어난 8866억원을 기록했다. 특히 해외주식 수수료 수익이 가파르게 성장하며 수익 구조의 질적 개선을 이뤘다.

WM 잔고의 성장세는 더욱 가파르다. 지난 1월 9조원을 돌파한 지 불과 2개월 만에 10조원을 돌파했다. WM 잔고는 2023년 3조3000억원에서 2년여 만에 3배 가까이 불어났다. 전체 잔고의 60%가 연금저축, ISA 등 절세 상품과 채권, 발행어음 등 저위험 상품으로 구성돼 있어 자산의 안정성도 갖췄다.

◇ 브로커리지 의존도 탈피·시스템 안정화 ‘과제’

탄탄한 성장세 속에서도 풀어야 할 숙제는 남아있다. 브로커리지(위탁매매)로 쏠린 수익 구조와 잦은 전산 장애에 따른 고객 불만 해소다.

우선 키움증권은 브로커리지 의존도가 높아 시장 변동성에 실적이 크게 좌우되는 한계를 안고 있다. 증시 호황기에는 거래대금 증가에 힘입어 수수료 수익이 급증하지만, 시장이 위축될 경우 수탁수수료가 급감하며 실적 변동성이 확대되는 구조다.

키움증권의 지난해 상반기 분쟁 조정 신청 건수 519건으로 나타났다. 업계에서 가장 많은 수준이다. 지난해 11월 6일 미국 증시 급락 시점과 맞물려 키움증권 MTS는 접속 불능 상태에 빠졌다. ‘스크립트 오류’ 메시지와 함께 앱이 강제 종료되는 무한 재부팅 현상이 밤새 이어지며 해외주식 투자자들의 거래에 차질이 발생했다.

같은 해 4월 3~4일에도 이틀 연속으로 개장 직후 HTS와 MTS에서 주문 체결 지연 등 오류가 발생했다. 당시 역시 코스피 급락장과 겹치면서 투자자들의 불만이 크게 증가했다. 이에 지난해 국내 증권사 중 가장 많은 1193억원의 전산운용비를 투입했다.

엄주성 키움증권 대표는 신년사를 통해 AI와 데이터 중심의 시스템 안정성과 정보 보안 강화를 최우선 과제로 제시하며 ‘IT DNA’의 회복을 강조했다.

◇ 발행어음 이어 퇴직연금까지…사업 포트폴리오 다각화

키움증권은 하반기 퇴직연금 시장 진출을 통해 초대형 IB로서의 경쟁력을 갖춘다는 전략이다. 이미 지난해 5월 태스크포스(TF)를 구성하고 미래에셋증권 출신 표영대 상무를 영입하는 등 조직 정비를 마쳤다. 현재 금융당국의 요건 충족 및 시스템 구축 마무리 단계다. 오는 3분기 본격적인 서비스 개시를 목표로 하고 있다.

신규 사업인 발행어음도 효자 노릇을 톡톡히 하고 있다. 키움증권은 지난해 말 금융위원회로부터 단기금융업(발행어음) 인가를 획득했다. 발행어음 인가를 받으면 최대 자기자본의 두 배까지 자금을 조달할 수 있다.

지난해 12월19일 첫 발행어음을 출시한 이후 석 달 만에 수신 잔고 1조원을 돌파하며 순항 중이다. 특히 첫 상품 출시 일주일 만에 판매 목표액인 3000억원을 조기 달성했다. 올해 상반기까지 약 2조원 수신을 목표로 발행어음 판매에 나설 계획이다.

엄주성 대표는 “발행어음과 퇴직연금 사업은 고객 가치에 기반한 본원적 경쟁력을 확보해야 하는 분야”라며 “IB와 S&T 부문에서도 초대형 IB에 걸맞은 전문성과 실행력을 보여줄 것”이라고 밝혔다.