우리은행, 금융사기·자금세탁 동시 차단… 통합 대응 체계 구축

[포인트경제] 우리은행이 금융사기와 불법 자금 흐름을 선제적으로 차단하기 위해 이상거래탐지(FDS)와 자금세탁방지(AML) 시스템을 결합한 통합 대응 체계를 구축했다고 19일 밝혔다.

최근 금융당국의 민생금융범죄 엄단 기조에 맞춰 우리은행은 전담 조직인 ‘FDS-AML 통합 대응 TF’를 구성해 운영 중이다. 이번 체계 구축은 부서 간 정보 공유를 넘어 사기 의심 거래와 자금세탁 위험을 동시에 분석하고 실질적인 내부통제 환류 구조를 마련했다는 점에 의미가 크다.

새로운 시스템은 FDS에서 포착된 의심 거래 정보를 AML 시스템과 즉시 공유해 자금세탁 위험성을 심층 분석한다. 분석 결과는 의심거래보고(STR)와 계좌 지급정지 등 후속 조치로 신속히 이어지는 유기적 구조를 갖췄다. 기존에 개별적으로 대응하던 방식의 한계를 개선해 대응 속도와 정확도를 높인 것이다.

이미 우리은행은 대포통장 명의인에 대한 위험평가를 자동 반영하고, FDS 모니터링 결과를 STR로 자동 보고하는 시스템 구축을 완료했다. 향후에는 AML 모니터링 결과를 FDS에 다시 반영하는 양방향 연계 방식으로 확대해 청소년 불법도박이나 치매 관련 금융피해 계좌를 선제적으로 관리할 계획이다.

또한 최근 고도화를 마친 ‘전자금융 FDS’와의 연계도 추진해 전기통신 금융사기, 자금세탁, 전자금융 이상거래를 아우르는 ‘3중 위험관리 체계’ 구축에 속도를 낸다.

남궁유 우리은행 금융사기예방부 과장은 “나날이 교묘해지는 금융범죄를 차단하기 위해 시스템 연계는 필수 과제”라며 “금융소비자 보호를 최우선 가치로 삼아 실효성 있는 예방 체계를 구축해 나가겠다”고 밝혔다.